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DIAMアセットマネジメント
DIAM高格付インカム・オープン 「ハッピークローバー」
お勧め度：★★★☆☆
update 2014/9/30
ハッピークローバーは先進国債券に投資する投資信託です。投資対象はカナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェー。国債や地方債等、格付けの高い債券に投資。
ハッピークローバーの通貨別投資比率
カナダ 45%、オーストラリア 35%、ニュージーランド 10%、ノルウェー 10%っすね。アメリカは入ってないです。
ハッピークローバーの運用成績。
| DIAM ハッピークローバー |
||
| 運用スタイル | アクティブ | |
| 信託報酬 | 1.08% | |
| 最低購入時手数料 | 1.08% | |
| 年率リターン | 3年 | 12.8% |
| 5年 | 8.5% | |
2014/9/30 update
年率リターンは各投資信託の過去の基準価額より分配金を再投資した場合にて計算しています。
類似する投資信託との比較
| 日興 月桂樹 |
DIAM ハッピークローバー |
明治安田 パン・パシフィック 外国債券オープン |
SMT グローバル債券 インデックス |
||
| 運用スタイル | アクティブ | アクティブ | アクティブ | インデックス | |
| 信託報酬 | 1.35% | 1.08% | 1.08% | 0.54% | |
| 最低購入時手数料 | 1.05% | 1.08% | 1.58% | 0% | |
| 年率リターン | 3年 | 14.8% | 12.8% | 13.8% | 15.3% |
| 5年 | 8.8% | 8.5% | 9.3% | 6.3% | |
2014/9/30 update
月桂樹、パン・パシフィック外国債券オープンとの違いとしてアメリカの債券が入っていないのが特徴。成績にはそれほど違いがある様に見えませんね。
投資先の固定配分は吉となる？
これは他でも同じなのですが、投資対象を何％で割り振ると言う場合、いざという時の対応が気になります。対象国の利回りが上昇する場合や、デフォルトリスク（無いにしても）に合わせて適宜リバランスしてくれた方が、より安心です。
資金流出の影響は僅か？
資金流出が続いています。2014年は毎月20億円くらいでしょうか。とは言え、総資産が3,100億円を超える規模で考えれば資金流出による影響は限定的と考えます。
この投資信託の見通し 2015/02/02
中立のイメージです。月桂樹と比較するとアメリカ国債が組み込まれていない点が、ここ半年～1年の間では、パフォーマンスを下げた一因となっています。
市場で米国債の人気が過熱している点を考えると、一定の割合で米国債があった方が良いのではと言う主観です。